近日,国内领先的IFA(独立理财顾问)孵化平台米多财富在澳洲考察了国际金融服务公司——摩根士丹利。此次由米多财富董事长兼CEO王晰带队,十余名国内第一批IFA参加,是国内独立理财行业与国际主流机构首次高层交流。
两家机构模式与理念惊人相似
摩根士丹利在业界俗称“大摩”,是一家美国老牌金融机构,运营范围遍及全球,涵盖投资银行、证券、投资管理以及财富管理。摩根士丹利私人财富管理部澳大利亚执行董事胡炎(Garth Hu)接待了米多考察团,双方进行了长时间的交流。
令人意想不到的是,一个是创业公司,一个是百年老店,米多财富与大摩的财富管理业务有很多理念和运作模式却完全一致,即搭建大而全的开放财富管理平台,支持独立理财顾问和独立私人银行家服务中高净值客户。
据了解,大摩的财富管理平台具有比较全面的产品线,对理财顾问实行扁平化管理,扶持、鼓励理财顾问自主创业。这与米多财富的独立理财顾问孵化体系和合伙人制度非常相似。
摩根士丹利方面介绍,在充满竞争的成熟财富管理市场中,即便是像大摩这样的顶级财富管理机构也很难拥有独家的产品,大摩的竞争优势是理财顾问的个人专业度和客户的信任。对此王晰十分认同,早前王晰就曾表示,独立理财是开医院的模式,最有价值最重要的不是药品,而是医生。
胡炎对米多在中国的探索表示肯定,他表示愿意成为米多在澳洲的合作伙伴,双方就未来可能达成的合作进行了初步商讨。
米多探路中国财富管理变革
最近几年,国内涌现了大量中高净值客户,对应的服务机构有:银行的私人银行部门及财富管理部门、第三方财富管理机构等。但是,大部分第三方财富管理机构主要以销售产品为导向,而银行的私人银行业务概念狭窄、金融产品匮乏,加上专业理财顾问数量和能力不足,还没有真正实现私人银行应有的服务水准。
从欧美及澳大利亚等发达市场的经验来看,财富管理的平台模式能够打破原有体制对产品销售和人才培养的束缚,最大限度地提高效率,把更多利润分给投资者和理财顾问,因此成为了市场主流。美国的爱德华琼斯和LPL,澳洲的个人理财公司 Shadforth Financial Group,以及遍及全球的摩根士丹利财富管理业务都是这种模式。
在中国,米多财富同样采取了这种全市场金融产品的平台模式,并利用互联网技术降低服务和专业培训的运营成本,理财师依托平台就可以创建小型财富管理机构。这种扁平模式吸引了大量专业理财顾问,而高端客户往往随理财顾问走,理财顾问和客户的聚合带来了平台上财富管理规模的快速提升。
目前,米多财富已有50多个事业合伙人和近10个机构合伙人,他们已经依托米多平台开创独立理财事业。王晰指出,这仅仅是第一步,米多未来还将继续扩大合伙人体系,以平台之力推进独立理财对国内财富管理行业的变革。